最近、YouTubeやTVのCMなどで資産運用の話が取り上げられていますね。
それらを見て、株式投資や投資信託などに興味を持った方もいらっしゃるのではないでしょうか。
今日は2023年3月の私のポートフォリオのご紹介をしたいと思います。私は社会人4年目で、つみたてNISA以外の資産運用を始めたのは2021年の8月からです。
まだまだ始めたてですが、①株式（ETF含む）と②投資信託に分けてお話しますので参考にして頂けたらと思います。
投資のスタンス
・長期と短～中期に分ける
・迷ったら投資信託やETFで分散投資
・月に５万円は投資にまわす（つみたてNISAを除く）
基本的に現金比率を下げて、投資比率を増やすというスタンスで投資をしています。
これからしばらくは資産全体の現金比率が35％以下になるように運用しようと考えています。
また、必要に応じて企業研究をしたり、銘柄選定の仕方について勉強したりしていますが、「分からないから行動しない」というのは時間がもったいないと思っています。
したがって、悩んだら投資信託（主にeMAXIS Slim 米国株式）を購入しています。
このように自分が行動に移せるようなルールを作ると投資のハードルがぐんと下がります。
投資信託なら楽天証券では100円から購入可能なので手を出しやすいですね。
資産
まずは資産の内訳です。前年比+380万円、前月比3万円です。投資額は605万円です。
株式
株式のポートフォリオです。
日本株・日本株ETF
・日本航空
・ENEOSホールディングス
・オリックス
・コメダホールディングス
・日産化学
・住友化学
・KDDI
・ヒューリック
・三菱UFGフィナンシャルG ←New
SVBが破綻した影響で金融系の株が下がっていたので新しく三菱UFGフィナンシャルGを買ってみました。下落途中で買ってしまったのでいまは-1.29%ですが配当金ももらえたので良しとしています。
今月のスイングトレードは-9900円です。
1459 楽天225ダブルベア +4000円
1459 楽天225ダブルベア -13900円
ダブルベアのみで取引をしていて１度目の利確の後にまだ上がるかなと思って再エントリーしたら下がり始めてしまい、ずるずる持ちづづけた結果このようなことに…
潔く損切することの大切さを学びました。
４月も練習していきたいと思います。
米国株・米国ETF
・AAPL
・JNJ
・KO
・PFE
・MMM
・PG
・MSFT
・VIG
・VYM
・HDV
・SPXL
〇購入した銘柄
・HDV ３株
・PG １株
・VYM １株
・VIG １株
配当金欲しさに少し買い増ししました。今月の買い付けで米国株・米国ETFの投資額が合わせて200万円を超えました。
米国株は長期的に見たら上がると思っているので安いうちに買い増ししてしっかり恩恵を受けようと思っています。
投資信託
つづいて、特定口座で購入している投資信託の銘柄です。
保有銘柄
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
・eMAXIS Neo 宇宙開発
・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
・eMAXIS NASDAQ100インデックス
全体的に米国への投資がメインになっています。
つみたてNISAで日本や新興国へ投資しているので特定口座ではあえて投資していません。
購入した銘柄
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
毎月のことですが、今月も２万円程度購入しています。
まとめ
①日本株・ETFの取引
三菱UFGフィナンシャルGを購入しました。配当利回り3.77%なので長期保有していこうと思います。
楽天２２５ダブルベアで取引をして-9900円でした。４月も取引していきたいと思います。
②米国株・ETFの取引
・HDV ３株
・PG １株
・VYM １株
・VIG １株
を購入しました。こちらも長期保有する予定です。
③投資信託の購入
今月もS&P500を追加購入しました。
④目標達成度〇
・つみたてNISA以外で5万円投資→達成〇
トータル20万円弱投資しています。
・現金の比率を全体の35％以下にする→達成〇
ついに35％切っています。基本的に必要以上に現金を持たないことを目標にしているので達成です。
以上、ポートフォリオの紹介でした。
