こんにちは、mokaです。
今月も資産確認を行いました。
2026年9月の資産です。（2026/10/4〆）
私は今年の4月から社会人8年目で、つみたてNISA以外の資産運用を始めたのは2021年8月からです。
この記事では、日本株・米国株の全保有銘柄や損益の状況、さらに私が厳守している現金比率35%以下の投資戦略まで全てお見せします。
先月は初めて資産が4000万円を超えましたが、今月は前月比−54万円とマイナスの月になりました。
資産が減った月に何を考えたのかも正直に書いているので、同じように積立投資を続けている方の参考になれば嬉しいです。
資産4070万円の内訳：前月比−54万円でも前年比+955万円
まずは資産全体の内訳です。
今月は前月比−約54万円となりました。
大きな売買はしていないので、減った理由はほぼ保有している株や投資信託の値下がりです。特に贈与株が−21万円、日本株が−14万円、米国株ETFが−10万円と大きく下がりました。
一方で1年前と比べると前年比+約955万円です。
1か月だけを切り取るとマイナスでも、1年単位で見るとしっかり増えています。毎月の上下に一喜一憂しすぎないことが大事だと改めて感じました。
なんとか4000万円台はキープできたのでひと安心です。
今月の資産構成割合
| 金額(円) | 比率 | 前月比(円) | |
|---|---|---|---|
| 現金 | 5,884,383 | 14.46% | +82,767 |
| 外国通貨 | 781,323 | 1.92% | +473 |
| 日本株 | 3,280,200 | 8.06% | -136,050 |
| 日本株ETF | 543,900 | 1.34% | +8,380 |
| 米国株 | 2,053,325 | 5.04% | -76,076 |
| 米国株ETF | 1,658,547 | 4.07% | -97,111 |
| 投資信託（特定口座） | 4,809,077 | 11.81% | -63,769 |
| NISAつみたて投資枠 | 4,400,985 | 10.81% | +27,045 |
| NISA成長投資枠 | 7,661,509 | 18.82% | -19,723 |
| つみたてNISA | 3,239,186 | 7.96% | -56,153 |
| 贈与 | 6,391,050 | 15.70% | -211,000 |
| 合計 | 40,703,485 | 100.00% | -541,217 |
今月の総資産は4070万円でした。
迷わないための投資ルール：現金比率35%以下を厳守
私の投資スタンスは、基本的に現金比率を下げて投資比率を増やすことです。
以下のようなルールで運用しています。
- 長期（コア）と短～中期（サテライト）に分ける
- 迷ったら投資信託やETFで分散投資
- 月に5万円は投資にまわす（つみたてNISAを除く）
今月の現金比率は約14%でした。
目標としている現金比率35%以下を今月も達成・キープできています。
こういう資産が減った月こそルールがあると迷わずにすみます。下がったからといって積立を止めたり売ったりせず、淡々と続けていこうと思います。
① 株式（日本株・米国株）保有銘柄と損益公開
今月の保有株を公開します。
1. 日本株：高配当・優待狙いの長期銘柄
日本株の保有銘柄です。
| 日本株 | 保有数 | 評価損益 | 取得方法 | 口座 |
|---|---|---|---|---|
| JAL | 100.00 | 32.14% | 自己購入 | 特定 |
| ENEOS | 100.00 | 225.23% | 自己購入 | 特定 |
| 三菱商事 | 100.00 | 94.81% | 自己購入 | NISA成長投資枠 |
| 積水ハウス | 100.00 | 15.94% | 自己購入 | 特定 |
| KDDI | 200.00 | 45.55% | 自己購入 | 特定 |
| ヒューリック | 100.00 | 62.08% | 自己購入 | 特定 |
| 三菱UFJフィナンシャルG | 100.00 | 312.57% | 自己購入 | 特定 |
| オリックス | 100.00 | 114.13% | 自己購入 | 特定 |
| 三菱HCキャピタル | 200.00 | -6.24% | 自己購入 | NISA成長投資枠 |
| コメダホールディングス | 300.00 | -1.37% | 自己購入 | 特定 |
日本株は、高配当や株主優待などを意識しながら基本的には長期保有しています。
今月も大きな売買はなく、保有を継続しています。
今月はENEOS以外の銘柄が軒並み下がりました。それでもダブルバガーを達成している銘柄はENEOS・三菱UFJフィナンシャルG・オリックスの3銘柄で先月から変わらずです。中でも三菱UFJフィナンシャルGは含み益300%超をキープしています。
気になるのは三菱HCキャピタルとコメダホールディングスが含み損に転じたことです。
三菱HCキャピタルは増配銘柄として有名なので、配当目当てでNISA成長投資枠で持ち続けます。NISA枠で買った株は損切りしないと決めているので、ここは迷わずホールドです。
コメダは優待を楽しむための銘柄なので、株価が少し下がっても気にせずコーヒーチケットを使って楽しもうと思います。
短期的な値動きだけで判断せず、配当なども受け取りながら長期で保有していきたいと思います。
2.日本株ETFの保有銘柄：高配当狙いの長期銘柄＋短期銘柄
| 日本株ETF | 保有数 | 評価損益 | 取得方法 | 口座 |
|---|---|---|---|---|
| 楽天225ダブルブル | 3.00 | -3.65% | 自己購入 | 特定 |
| NF日経高配当50 | 80.00 | 75.22% | 自己購入 | 特定 |
| NF日経高配当50 | 120.00 | 40.92% | 自己購入 | NISA成長投資枠 |
| 純金上場信託 | 3.00 | -8.62% | 自己購入 | NISA成長投資枠 |
楽天225ダブルブルは短期投資として保有しています。
先月の記事で9月には決着をつけたいと書いていましたが、結局まだ持っています…。含み損は−9.42%から−3.65%まで縮まったので、プラ転したら手放すつもりです。損切りできないの良くないな…
純金上場信託は先月の+1.04%から−8.62%に下がりました。金はあくまで守りの資産として持っているので、こちらは長期でそのまま保有します。
3. 米国株・米国ETF：コア資産を支える優良銘柄
米国株の保有銘柄です。
| 米国株 | 保有数 | 評価損益 | 取得方法 | 口座 |
|---|---|---|---|---|
| AAPL | 12.00 | 210.38% | 自己購入 | 特定 |
| SBUX | 13.00 | 7.37% | 自己購入 | 特定 |
| KO | 37.00 | 78.47% | 自己購入 | 特定 |
| PFE | 8.00 | -12.57% | 自己購入 | 特定 |
| MMM | 12.00 | 77.41% | 自己購入 | 特定 |
| SOLV | 3.00 | 285.08% | 自己購入 | 特定 |
| PG | 15.00 | 16.47% | 自己購入 | 特定 |
今月も米国株について大きな売買はありませんでした。米国株は基本放置です。
そんな中でAAPLは含み益210%まで伸びてくれました。逆にSBUXは先月の+23.98%から+7.37%まで下がり、含み益がかなり減ってしまいました。
4.米国株ETFの保有銘柄：高配当・増配銘柄
| 米国株ETF | 保有数 | 評価損益 | 取得方法 | 口座 |
|---|---|---|---|---|
| VIG | 17.00 | 69.79% | 自己購入 | 特定 |
| VYM | 21.00 | 72.03% | 自己購入 | 特定 |
| HDV | 115.00 | 63.52% | 自己購入 | 特定 |
米国ETFは、VIG・VYM・HDVの3銘柄を保有しています。
今月は3銘柄とも評価損益が8〜11ポイントほど下がりました。
いずれも長期保有を前提としているので、配当を受け取りながら資産形成を進めていきたいと思います。
② 投資信託の戦略：NISA枠と特定口座の使い分け
つづいて、投資信託の銘柄です。
NISA枠と特定口座で戦略を分けています。
NISAつみたて投資枠：コア資産の土台作り
NISA枠では、世界の成長に乗る全世界株式と、米国集中投資のS&P500を組み合わせたハイブリッド戦略を採用しています。
今月も毎月10万円の積立を継続しています。
- 楽天・S&P500インデックス・ファンド：5万円
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）：3万円
- eMAXIS Slim 先進国株式インデックス：2万円
相場が下がっている月は、同じ10万円でも多くの口数を買えるチャンスです。NISAつみたて投資枠は今月も唯一プラス（+2.7万円）でした。下がった月でも積立を止めないことが、1年後の+955万円につながっていると思います。
NISA成長枠：手動積立で積極的な成長を狙う
NISA成長投資枠では、以下のような投資信託を保有しています。
- 楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンド
- 楽天・プラス・NASDAQ-100インデックス
- eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
- eMAXIS NASDAQ100インデックス
米国株やNASDAQ100など成長性の高い資産にも投資しつつ、全世界株式や先進国株式などにも分散しています。
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🎯 今月の投資活動まとめと目標達成度
今月の活動と目標達成度のまとめ
今月は大きな売買を行わず、毎月の積立だけを続けました。
結果は前月比−54万円と、久しぶりに資産が減った月になりました。先月4500万円に目標を上方修正したばかりだったので少し出鼻をくじかれた気分です。
それでも前年比では+955万円。投資を続けていればこういう月があるのは当たり前で、むしろ下がった月に積立を続けられるかどうかが大事だと思っています。
今年の目標4500万円まではあと約430万円です。年末まで3か月、引き続き私の株たちを握りしめていようと思います。
目標達成度
今月も無事に目標を達成しました。
- 現金の比率を全体の35％以下にする → 達成（〇 / 現金比率約14%）
- 長期投資を継続する → 達成（〇）
- 今年の資産目標4500万円 → 未達（残り約430万円）
資産が減った月でも、自分の投資ルールを守れたことが一番の成果です。
これからも無理に売買を増やすのではなく、長期的な資産形成を続けていきたいと思います。
皆さんの9月の投資成績はどうでしたか？
プラスだった方もマイナスだった方も、よかったらコメントで教えてください。
最後になりましたが、毎月の資産記録を読んでくださってありがとうございます。いいね⭐️や読者登録がとても励みになっています。資産が増えた月も減った月も、これからも包み隠さず公開していくので今後ともよろしくお願いいたします！
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