2026-08-30

社会人8年目の8月のポートフォリオ

ポートフォリオ

こんにちは、mokaです。

今月も資産確認を行いました。

2026年8月の資産です。（2026/8/29〆）

私は今年の4月から社会人8年目で、つみたてNISA以外の資産運用を始めたのは2021年8月からです。

この記事では、日本株・米国株の全保有銘柄や、損益の状況、さらに私が厳守している現金比率35%以下の投資戦略まで全てお見せします。

私の投資スタンスや銘柄選びの考えが、皆さんの資産形成のヒントになれば嬉しいです。

資産4120万円の内訳：前月比+250万円！
- 迷わないための投資ルール：現金比率35%以下を厳守
① 株式（日本株・米国株）保有銘柄と損益公開
② 投資信託の戦略：NISA枠と特定口座の使い分け
- NISAつみたて投資枠：コア資産の土台作り
- NISA成長枠：手動積立で積極的な成長を狙う
🎯 今月の投資活動まとめと目標達成度
- 今月の活動と目標達成度のまとめ
- 目標達成度

資産4120万円の内訳：前月比+250万円！

まずは資産全体の内訳です。

今月は贈与を受けたこともあり、前月比+約250万円となりました。

初めて資産が4000万円を超えました。4000万円は今年の目標金額でしたが、現時点で達成してしまったので4500万円に上方修正しようと思います。

今月は大きな売買をしたわけではありませんが、保有している株や投資信託の値上がりによって資産が増えています。

投資を続けていると、毎月大きな金額を追加投資しなくても、保有している資産が成長することで資産が増えていくのを実感できます。

今月の資産構成割合

	金額(円)	比率
現金	5,801,616	14.07%
外国通貨	780,850	1.89%
日本株	3,416,250	8.28%
日本株ETF	535,520	1.30%
米国株	2,129,401	5.16%
米国株ETF	1,755,658	4.26%
投資信託（特定口座）	4,872,846	11.81%
NISAつみたて投資枠	4,373,940	10.60%
NISA成長投資枠	7,681,232	18.62%
つみたてNISA	3,295,339	7.99%
贈与	6,602,050	16.01%
合計	41,244,702	100.00%

今月の総資産は4120万円でした。

迷わないための投資ルール：現金比率35%以下を厳守

私の投資スタンスは、基本的に現金比率を下げ、投資比率を増やすことです。

以下のようなルールで運用しています。

長期（コア）と短～中期（サテライト）に分ける
迷ったら投資信託やETFで分散投資
月に5万円は投資にまわす（つみたてNISAを除く）

今月の現金比率は約14%でした。

目標としている現金比率35%以下を今月も達成・キープできています。

現金を持ちすぎず、長期的に資産運用へ回していく方針は今後も継続していきたいと思います。

① 株式（日本株・米国株）保有銘柄と損益公開

今月の保有株を公開します。

1. 日本株：高配当・優待狙いの長期銘柄

日本株の保有銘柄です。

日本株	保有数	評価損益	取得方法	口座
JAL	100.00	35.37%	自己購入	特定
ENEOS	100.00	215.69%	自己購入	特定
三菱商事	100.00	98.63%	自己購入	NISA成長投資枠
積水ハウス	100.00	20.07%	自己購入	特定
KDDI	200.00	46.83%	自己購入	特定
ヒューリック	100.00	72.91%	自己購入	特定
三菱UFJフィナンシャルG	100.00	325.84%	自己購入	特定
オリックス	100.00	131.76%	自己購入	特定
三菱HCキャピタル	200.00	0.69%	自己購入	NISA成長投資枠
コメダホールディングス	300.00	4.04%	自己購入	特定

日本株は、高配当や株主優待などを意識しながら、基本的には長期保有しています。

今月は大きな売買はなく、保有を継続しています。

ダブルバガーを達成している銘柄は3銘柄です。中でも三菱UFJフィナンシャルGの含み益が300%超となっています。今月は買い増しもしています。

先月から株価が下がり気味に三菱HCキャピタルです。増配銘柄としても有名な銘柄なので配当目当てで持ち続けようと考えており、NISA成長投資枠で保有していこうと思っています。

短期的な値動きだけで判断せず、配当なども受け取りながら長期で保有していきたいと思います。

2.日本株ETFの保有銘柄：高配当狙いの長期銘柄＋短期銘柄

日本株ETF	保有数	評価損益	取得方法	口座
楽天225ダブルブル	3.00	-9.42%	自己購入	特定
NF日経高配当50	80.00	79.96%	自己購入	特定
NF日経高配当50	120.00	44.72%	自己購入	NISA成長投資枠
純金上場信託	3.00	1.04%	自己購入	NISA成長投資枠

楽天225ダブルブルは短期投資として保有しています。

今月も含み損ですね。これは完全に損切りできていない状態です。いまだにこんなことやってしまうんですよね…9月には決着をつけたいと思っています。

3. 米国株・米国ETF：コア資産を支える優良銘柄

米国株の保有銘柄です。

米国株	保有数	評価損益	取得方法	口座
AAPL	12.00	201.55%	自己購入	特定
SBUX	13.00	23.98%	自己購入	特定
KO	37.00	89.45%	自己購入	特定
PFE	8.00	-10.83%	自己購入	特定
MMM	12.00	93.74%	自己購入	特定
SOLV	3.00	305.03%	自己購入	特定
PG	15.00	17.19%	自己購入	特定

今月も米国株について大きな売買はありませんでした。米国株は基本放置です。

4.米国株ETFの保有銘柄：高配当・増配銘柄

米国株ETF	保有数	評価損益	取得方法	口座
VIG	17.00	78.05%	自己購入	特定
VYM	21.00	83.14%	自己購入	特定
HDV	115.00	74.10%	自己購入	特定

米国ETFは、VIG・VYM・HDVの3銘柄を保有しています。

いずれも長期保有を前提としており、配当を受け取りながら資産形成を進めていきたいと思います。

② 投資信託の戦略：NISA枠と特定口座の使い分け

つづいて、投資信託の銘柄です。

NISA枠と特定口座で戦略を分けています。

NISAつみたて投資枠：コア資産の土台作り

NISA枠では、世界の成長に乗る「全世界株式」と、米国集中投資の「S&P500」を組み合わせたハイブリッド戦略を採用しています。

現在も毎月10万円の積立を継続しています。

楽天・S&P500インデックス・ファンド：5万円
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）：3万円
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス：2万円

NISA枠を埋めることを優先しながら、長期的な資産形成を進めています。

NISA成長枠：手動積立で積極的な成長を狙う

NISA成長投資枠では、以下のような投資信託を保有しています。

楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンド
楽天・プラス・NASDAQ-100インデックス
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
eMAXIS NASDAQ100インデックス

米国株やNASDAQ100など、成長性の高い資産にも投資しつつ、全世界株式や先進国株式などにも分散しています。

🎯 今月の投資活動まとめと目標達成度

今月の活動と目標達成度のまとめ

今月は大きな売買を行わず、保有資産の値上がりによって資産を増やすことができました。

今月の資産は初めて4000万円を上回り、今年の目標を達成しました。大きな売買はしていないので日々の積み重ねの大きさを実感しています。現金比率は今でも十分低めだとは思っていますがこの結果を見るとますます日本円を持つ気が薄れますね…

引き続き私の株たちを握りしめていようと思います。

目標達成度

今月も無事に目標を達成しました。

現金の比率を全体の35％以下にする → 達成（〇 / 現金比率約14%）
長期投資を継続する → 達成（〇）

今月は大きな投資活動こそありませんでしたが、資産が順調に増えてくれました。

これからも無理に売買を増やすのではなく、自分の投資ルールを守りながら、長期的な資産形成を続けていきたいと思います。

皆さんの今月の投資活動はどうでしたか？

最後になりましたが、先月の投稿でかつてないくらいたくさんいいね⭐️をいただきました。ただのOLの資産の振り返りを見てくださる方、リアクションをくださる方がいらっしゃること、とても嬉しく感じています。月１ではありますがこれからも続けていこうと思っているので今後ともよろしくお願いいたします！

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2026-08-02

社会人8年目の7月のポートフォリオ

ポートフォリオ

こんにちは、mokaです。

今月も資産確認を行いました。

2026年7月の資産です。（2026/8/2〆）

私は今年の4月から社会人8年目で、つみたてNISA以外の資産運用を始めたのは2021年8月からです。

この記事では、日本株・米国株の全保有銘柄や、損益の状況、さらに私が厳守している現金比率35%以下の投資戦略まで全てお見せします。

私の投資スタンスや銘柄選びの考えが、皆さんの資産形成のヒントになれば嬉しいです。

資産3875万円の内訳：前月比+49万円！
- 迷わないための投資ルール：現金比率35%以下を厳守
① 株式（日本株・米国株）保有銘柄と損益公開</h23
- 1. 日本株・日本株ETF：高配当・優待狙いの長期銘柄
- 日本株ETFの保有銘柄
2. 米国株・米国ETF：コア資産を支える優良銘柄
- 米国株ETFの保有銘柄
② 投資信託の戦略：NISA枠と特定口座の使い分け
- NISAつみたて投資枠：コア資産の土台作り
- NISA成長枠：手動積立で積極的な成長を狙う
🎯 今月の投資活動まとめと目標達成度
- 今月の活動と目標達成度のまとめ
- 目標達成度

資産3875万円の内訳：前月比+49万円！

まずは資産全体の内訳です。

今月も資産は順調に増え、前月比+約49万円となりました。

先月は3825万円だったので、今月は約3875万円まで増加しました。

今月は大きな売買をしたわけではありませんが、保有している株や投資信託の値上がりによって資産が増えました。

投資を続けていると、毎月大きな金額を追加投資しなくても、保有している資産が成長することで資産が増えていくのを実感できます。

今月の資産構成割合

	金額(円)	比率
現金	5,801,451	14.97%
外国通貨	765,797	1.98%
日本株	3,548,300	9.16%
日本株ETF	511,430	1.32%
米国株	2,065,123	5.33%
米国株ETF	1,703,811	4.40%
投資信託（特定口座）	4,716,873	12.17%
NISAつみたて投資枠	4,140,318	10.68%
NISA成長投資枠	7,137,031	18.42%
つみたてNISA	3,173,549	8.19%
贈与	5,185,820	13.38%
合計	38,749,502	100.00%

今月の総資産は38,749,502円でした。

先月の38,255,104円から、494,398円増加しています。