最近、YouTubeやTVのCMなどで資産運用の話が取り上げられていますね。
それらを見て、株式投資や投資信託などに興味を持った方もいらっしゃるのではないでしょうか。
今日は2024年8月の私のポートフォリオのご紹介をしたいと思います。少し集計が遅くなってしまったので9/5締めになっています。私は今年の4月から社会人6年目で、つみたてNISA以外の資産運用を始めたのは2021年の8月からです。
まだまだ始めたてですが、①株式（ETF含む）と②投資信託に分けてお話しますので参考にして頂けたらと思います。
投資のスタンス
・長期と短～中期に分ける
・迷ったら投資信託やETFで分散投資
・月に５万円は投資にまわす（つみたてNISAを除く）
基本的に現金比率を下げて、投資比率を増やすというスタンスで投資をしています。
これからしばらくは資産全体の現金比率が35％以下になるように運用しようと考えています。
また、必要に応じて企業研究をしたり、銘柄選定の仕方について勉強したりしていますが、「分からないから行動しない」というのは時間がもったいないと思っています。
したがって、悩んだら投資信託（主にeMAXIS Slim 米国株式）を購入しています。
このように自分が行動に移せるようなルールを作ると投資のハードルがぐんと下がります。
投資信託なら楽天証券では100円から購入可能なので手を出しやすいですね。
資産
まずは資産の内訳です。前年比+492万円、前月比は+3万円です。投資額は910万円です。日経はまだ戻ってきていませんが、米国株が戻ってきたので前月比+3万円で終わることができました。一時は前月比-80万円まで落ちていてどきどきしてました。
株式
株式のポートフォリオです。
内訳は日本株１１銘柄、日本株ETF２銘柄、米国株７銘柄、米国ETF３銘柄です。
日本株・日本株ETF
・日本航空
・ENEOSホールディングス
・KDDI
・ヒューリック
・三菱UFGフィナンシャルG
・コメダホールディングス
・オリックス
・積水ハウス
・日産自動車
・カネカ
・NTN
・NF日経高配当50
スイングトレード
今月も日経２２５ダブルベアと日経２２５ダブルブルを使用してスイングトレードをしたのですが-24270円という結果でした。
今回も利益確定に時間がかかってしまっています…ただ、これでも損切は早くなってきているのでこの調子で練習していきたいと思います。
米国株・米国ETF
・AAPL
・SBUX
・KO
・PFE
・MMM
・SOLV
・PG
・VIG
・VYM
・HDV
ついにSPXLを売却しました。正直早まったと思っていますが、+71ドル（+5.5万円）だったのでまあ良しとしたいです。
投資信託
つづいて、特定口座で購入している投資信託の銘柄です。
特定口座
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
・eMAXIS Neo 宇宙開発
・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
・eMAXIS NASDAQ100インデックス
全体的に米国への投資がメインになっています。
つみたてNISAで日本や新興国へ投資しているので特定口座ではあえて投資していません。
新NISA
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
を月10万円ずつ積み立てています。
内訳は下記のようになっています。
S&P500：５万円
オール・カントリー：３万円
先進国株式インデックス：２万円
これに加えて成長枠でも8.5万円購入してました。
結果論ですが、もう少し米国株に投資しても良かったかなと思っています。
まとめ
日経225ダブルベアと日経225ダブルブルを使用してスイングトレードをして-24270円という結果でした。
9月も練習していきます。
②米国株・ETFの取引
特に取引なしです。
③投資信託の購入
新NISAの積立枠で10万円分購入しました。
また成長枠でも8.5万円分投資しています。
④目標達成度〇
・つみたてNISA以外で5万円投資→達成〇
・現金の比率を全体の35％以下にする→達成〇
今月の現金比率は26％でした。このくらいをキープしていきたいです。
以上、ポートフォリオの紹介でした。
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