最近、YouTubeやTVのCMなどで資産運用の話が取り上げられていますね。
それらを見て、株式投資や投資信託などに興味を持った方もいらっしゃるのではないでしょうか。
今日は2022年12月の私のポートフォリオのご紹介をしたいと思います。私は社会人4年目で、つみたてNISA以外の資産運用を始めたのは2021年の8月からです。
まだまだ始めたてですが、①株式（ETF含む）と②投資信託に分けてお話しますので参考にして頂けたらと思います。
投資のスタンス
・長期と短～中期に分ける
・迷ったら投資信託やETFで分散投資
・月に５万円は投資にまわす（つみたてNISAを除く）
基本的に現金比率を下げて、投資比率を増やすというスタンスで投資をしています。
これからしばらくは資産全体の現金比率が35～45％程度になるように運用しようと考えています。
また、必要に応じて企業研究をしたり、銘柄選定の仕方について勉強したりしていますが、「分からないから行動しない」というのは時間がもったいないと思っています。
したがって、悩んだら投資信託（主にeMAXIS Slim 米国株式）を購入しています。
このように自分が行動に移せるようなルールを作ると投資のハードルがぐんと下がります。
投資信託なら楽天証券では100円から購入可能なので手を出しやすいですね。
資産
今までは資産額を公開しておりませんでしたが、総資産1000万円を超えたので公開します。前年比+360万円です。投資額は540万円に達しました。詳細は後程お話しますね。
株式
まずは株式のポートフォリオです。
内訳は日本株８銘柄、日本株ETF１銘柄、米国株７銘柄、米国ETF４銘柄です。
日本株・日本株ETF
・日本航空
・ENEOSホールディングス
・オリックス
・コメダホールディングス
・日産化学
・住友化学
・KDDI ←New
・ヒューリック ←New
・楽天２２５ダブルブル ←New
〇売却した銘柄（税引前）
楽天２２５ダブルベア 200株 ＋10000円
楽天２２５ダブルベア 200株 ＋25800円
合計+35800円でした！１か月分のランチ代を無事に回収できました。
日経のインデックスを使ったスイングトレードは数ヶ月やっていましたが、投資額を15万円と定めていました。
しかし、今月から投資額を30万円に増やしています。
その結果、先月の倍とまではいきませんでしたが初めて3万円/月を超えることができました。
ただ、今月は日銀から新たな金融政策が発表されて日経が下がる直前に楽天225ダブルベアを購入できたこともあり、タイミングよく購入できたことも勝因の１つです。
来年も挑戦していきたいと思います。
〇購入した銘柄
KDDI 100株
ヒューリック 100株
楽天２２５ダブルブル 10株
楽天225ダブルブルのみ短期で保有する予定です。
KDDIとヒューリックは配当金と優待目当てなので長期保有しようと思っています。
特にヒューリックは300株持たないと優待をもらえないので安いタイミングであと200株買い足したいと思っています。
米国株・米国ETF
・AAPL
・JNJ
・KO
・PFE
・MMM
・PG
・MSFT
・VIG
・VYM
・HDV
・SPXL
〇購入した銘柄
・AAPL ３株
・KO ３株
・PG ３株
・MSFT １株
・VYM ５株
・HDV ３株
ドルが少し安くなり、米国株もFOMCの結果を受けて下がったので買い増ししました。
米国株は基本的に長期保有しようと思っているのでまた少しずつ買い増していこうと思います。
投資信託
つづいて、特定口座で購入している投資信託の銘柄です。
保有銘柄
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
・eMAXIS Neo 宇宙開発
・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
・eMAXIS NASDAQ100インデックス
全体的に米国への投資がメインになっています。
つみたてNISAで日本や新興国へ投資しているので特定口座ではあえて投資していません。
購入した銘柄
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
毎月のことですが、今月も２万円程度購入しています。
まとめ
〇売却した銘柄（税引前）
楽天２２５ダブルベア 200株 ＋10000円
楽天２２５ダブルベア 200株 ＋25800円
合計+35800円でした！
〇購入した銘柄
KDDI 100株
ヒューリック 100株
楽天２２５ダブルブル 10株
②米国株・米国株ETFの購入
・AAPL ３株
・KO ３株
・PG ３株
・MSFT １株
・VYM ５株
・HDV ３株
③投資信託の購入
今月もS&P500を追加購入しました。
④目標達成度〇
・つみたてNISA以外で5万円投資→達成〇
ボーナスが入ったこともあり、50万円以上投資しています。
・現金の比率を全体の35~45％にする→達成〇
現金の比率が39%と無事に達成できました！来年もしっかり投資していこうと思います。
以上、ポートフォリオの紹介でした。
