最近、YouTubeやTVのCMなどで資産運用の話が取り上げられていますね。
それらを見て、株式投資や投資信託などに興味を持った方もいらっしゃるのではないでしょうか。
今日は2023年6月の私のポートフォリオのご紹介をしたいと思います。私は社会人5年目で、つみたてNISA以外の資産運用を始めたのは2021年の8月からです。
まだまだ始めたてですが、①株式（ETF含む）と②投資信託に分けてお話しますので参考にして頂けたらと思います。
投資のスタンス
・長期と短～中期に分ける
・迷ったら投資信託やETFで分散投資
・月に５万円は投資にまわす（つみたてNISAを除く）
基本的に現金比率を下げて、投資比率を増やすというスタンスで投資をしています。
これからしばらくは資産全体の現金比率が35％以下になるように運用しようと考えています。
また、必要に応じて企業研究をしたり、銘柄選定の仕方について勉強したりしていますが、「分からないから行動しない」というのは時間がもったいないと思っています。
したがって、悩んだら投資信託（主にeMAXIS Slim 米国株式）を購入しています。
このように自分が行動に移せるようなルールを作ると投資のハードルがぐんと下がります。
投資信託なら楽天証券では100円から購入可能なので手を出しやすいですね。
資産
まずは資産の内訳です。前年比+471万円、前月比+226万円です。投資額は574万円です。6月は株が上がったことに加え、株の贈与を受けたこと、ボーナスが入ったことが要因で前月比＋471万円でした。
株式
株式のポートフォリオです。
内訳は日本株９銘柄、日本株ETF１銘柄、米国株７銘柄、米国ETF４銘柄です。
日本株・日本株ETF
・日本航空
・ENEOSホールディングス
・住友化学
・KDDI
・ヒューリック
・三菱UFGフィナンシャルG
・楽天225ダブルベア
・日産自動車
・カネカ
・NTN
8591 オリックス 200株 +40400円でした。
度々含み損になっていたけれど株主優待目当てで持ち続けている銘柄でした。今まで値動きを見ていると株価2500円を超えることはなかなかなく、一つのラインになっているように見えました。なので、2500円で指値していました。でもまだまだ上がっているので200株すべて売らずに100株だけにしておいても良かったかな…と少し思いました。
今月のスイングトレードは+12335円です。
1458 楽天225ダブルブル 15株 +23715円
1458 楽天225ダブルブル 10株 -11380円
１度目の売却は日経平均がやや停滞したところでした。その後、まだ上がりそうだったので買い直したのですが、一時下落トレンドに入ってしまったので損切りしています。
また、その下がり始めたタイミングで
1458 楽天225ダブルベア 100株
を購入しました。ただ、下がり始めてしまったので来週中には売却したいと思っています。
〇株式贈与
祖母から生前贈与として
・カネカ
・NTN
を頂きました。
株式の贈与は相続税対策として去年から受け始めており、暦年贈与の範疇で受けています。（去年は日産自動車の贈与を受けています。）
これらの株をどのように扱うかは現状悩んでいるのでしばらくは放置することになりそうです。
米国株・米国ETF
・AAPL
・JNJ
・KO
・PFE
・MMM
・PG
・MSFT
・VIG
・VYM
・HDV
・SPXL
今月は米国株の売買はしていません。
投資信託
つづいて、特定口座で購入している投資信託の銘柄です。
保有銘柄
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
・eMAXIS Neo 宇宙開発
・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
・eMAXIS NASDAQ100インデックス
全体的に米国への投資がメインになっています。
つみたてNISAで日本や新興国へ投資しているので特定口座ではあえて投資していません。
購入した銘柄
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
いままで、月2万円の積立設定だと思っていたのですが、5万円設定していることが発覚しました。最近は米国株も上がってきているのでかなり恩恵を受けています。
まとめ
スイングトレードは楽天２２５ダブルベアを売買して12335円という結果でした。
今月はオリックスも売ったのでトータルは＋52735円でした。
７月も練習していきたいと思います。
②米国株・ETFの取引
特になし。
③投資信託の購入
今月もS&P500を追加購入しました。
④目標達成度〇
・つみたてNISA以外で5万円投資→達成〇
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)とダブルブルを売買しています。
・現金の比率を全体の35％以下にする→達成△
今月は株の売買をしたのとボーナスが入ったため現状、現金比率が少し高めになっています。来月以降、またチャンスを見計らって株を買っていきたいと思っています。
以上、ポートフォリオの紹介でした。
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