最近、YouTubeやTVのCMなどで資産運用の話が取り上げられていますね。
それらを見て、株式投資や投資信託などに興味を持った方もいらっしゃるのではないでしょうか。
今日は2023年8月の私のポートフォリオのご紹介をしたいと思います。私は社会人5年目で、つみたてNISA以外の資産運用を始めたのは2021年の8月からです。
まだまだ始めたてですが、①株式(ETF含む)と②投資信託に分けてお話しますので参考にして頂けたらと思います。
投資のスタンス
・長期と短~中期に分ける
・迷ったら投資信託やETFで分散投資
・月に5万円は投資にまわす(つみたてNISAを除く)
基本的に現金比率を下げて、投資比率を増やすというスタンスで投資をしています。
これからしばらくは資産全体の現金比率が35%以下になるように運用しようと考えています。
また、必要に応じて企業研究をしたり、銘柄選定の仕方について勉強したりしていますが、「分からないから行動しない」というのは時間がもったいないと思っています。
したがって、悩んだら投資信託(主にeMAXIS Slim 米国株式)を購入しています。
このように自分が行動に移せるようなルールを作ると投資のハードルがぐんと下がります。
投資信託なら楽天証券では100円から購入可能なので手を出しやすいですね。
資産
まずは資産の内訳です。前年比+487万円、前月比+3万円です。投資額は626万円です。8月は少し株を買ったので投資額が増えています。
株式
株式のポートフォリオです。
内訳は日本株10銘柄、日本株ETF1銘柄、米国株7銘柄、米国ETF4銘柄です。
日本株・日本株ETF
・日本航空
・ENEOSホールディングス
・住友化学
・KDDI
・ヒューリック
・三菱UFGフィナンシャルG
・オリックス ←買い直し
・楽天225ダブルブル
・日産自動車
・カネカ
・NTN
オリックスをついに買い直しました。売却してからも上がり続けていたのでいつか買い戻そうとは思っていました。買い戻してから今に至るまでに+11%になっているので本当に買い戻してよかったです。
・楽天225ダブルベア 100株 +1200円
小さな利益を得ました。
始めは川崎汽船でやっていたのですが、動きが激しすぎたため途中からトヨタ自動車に変更しました。
・川崎汽船 -760円
・トヨタ自動車 -1020円
トータル-1780円という結果でした。
反省点としては、損切に時間がかかってしまった点が挙げられると思います。細かい売買履歴は割愛していますが、マイナスの幅が大きくなってしまっていて下落トレンドに入ってからも持ち続けてる時間が長かったと実感しています。
次回デイトレをするときはすぐに損切りする勇気を持ちたいと思います。
米国株・米国ETF
・AAPL
・SBUX
・KO
・PFE
・MMM
・PG
・MSFT
・VIG
・VYM
・HDV
・SPXL
ようやくJNJを売却し、SBUXを購入しました。
JNJ 4株 +6.51ドル
スタバで勉強する機会も多いので株主になってみました。今後も買い増していきたいと思っています。
投資信託
つづいて、特定口座で購入している投資信託の銘柄です。
保有銘柄
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
・eMAXIS Neo 宇宙開発
・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
・eMAXIS NASDAQ100インデックス
全体的に米国への投資がメインになっています。
つみたてNISAで日本や新興国へ投資しているので特定口座ではあえて投資していません。
購入した銘柄
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
自動積立している銘柄です。
まとめ
オリックス100株購入
楽天225ダブルベア100株売却 +1200円
デイトレードに挑戦 -1780円
②米国株・ETFの取引
JNJ 4株売却 +6.51ドル
SBUX 5株購入
③投資信託の購入
今月もS&P500を追加購入しました。
④目標達成度〇
・つみたてNISA以外で5万円投資→達成〇
日本株、米国株、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)へ投資しました。
・現金の比率を全体の35%以下にする→達成〇
投資信託の積立金額を増やしたこうかもあり、現金比率が33%になりました。今後もこの調子で投資していきたいです。
以上、ポートフォリオの紹介でした。
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