最近、YouTubeやTVのCMなどで資産運用の話が取り上げられていますね。
それらを見て、株式投資や投資信託などに興味を持った方もいらっしゃるのではないでしょうか。
今日は2023年12月の私のポートフォリオのご紹介をしたいと思います。私は社会人5年目で、つみたてNISA以外の資産運用を始めたのは2021年の8月からです。
まだまだ始めたてですが、①株式（ETF含む）と②投資信託に分けてお話しますので参考にして頂けたらと思います。
投資のスタンス
・長期と短～中期に分ける
・迷ったら投資信託やETFで分散投資
・月に５万円は投資にまわす（つみたてNISAを除く）
基本的に現金比率を下げて、投資比率を増やすというスタンスで投資をしています。
これからしばらくは資産全体の現金比率が35％以下になるように運用しようと考えています。
また、必要に応じて企業研究をしたり、銘柄選定の仕方について勉強したりしていますが、「分からないから行動しない」というのは時間がもったいないと思っています。
したがって、悩んだら投資信託（主にeMAXIS Slim 米国株式）を購入しています。
このように自分が行動に移せるようなルールを作ると投資のハードルがぐんと下がります。
投資信託なら楽天証券では100円から購入可能なので手を出しやすいですね。
資産
まずは資産の内訳です。前年比+535万円、前月比+61万円です。投資額は805万円です。先月、総資産が1500万円に達して喜んでいましたが、今月はボーナスの影響もあり1600万円に達しました！
株式
株式のポートフォリオです。
内訳は日本株１２銘柄、日本株ETF１銘柄、米国株７銘柄、米国ETF４銘柄です。
日本株・日本株ETF
・日本航空
・ENEOSホールディングス
・KDDI
・ヒューリック
・三菱UFGフィナンシャルG
・コメダホールディングス
・オリックス
・積水ハウス
・NTT ←購入
・日産自動車
・カネカ
・NTN
・NF日経高配当50
スイングトレード
今月は日経２２５ダブルベアでスイングトレードに挑戦したのですが-320円という結果でした。毎回長く持ちすぎてしまって利確できないという傾向があるので来年は改善していきたいです。
米国株・米国ETF
・AAPL
・SBUX
・KO
・PFE
・MMM
・PG
・MSFT
・VIG
・VYM
・HDV
・SPXL
米国株は先月から銘柄変更ありません。
投資信託
つづいて、特定口座で購入している投資信託の銘柄です。
保有銘柄
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
・eMAXIS Neo 宇宙開発
・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
・eMAXIS NASDAQ100インデックス
全体的に米国への投資がメインになっています。
つみたてNISAで日本や新興国へ投資しているので特定口座ではあえて投資していません。
購入した銘柄
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
・eMAXIS NASDAQ100インデックス
自動積立している銘柄です。
まとめ
無事に総資産1600万円超えを達成しました！！！
NTTを購入しました。
またスイングトレードをして-320円という結果でした。
②米国株・ETFの取引
銘柄変更なし
③投資信託の購入
今月もS&P500、オルカン、NASDAQ100を追加購入しました。
④目標達成度〇
・つみたてNISA以外で5万円投資→達成〇
・現金の比率を全体の35％以下にする→達成△
今月の現金比率は38.9％でした。ボーナスが入ったこともあり、現金比率が高くなってしまっています。ただ、来年新NISAが始まるので現金を投入できるように備えたいです。
以上、ポートフォリオの紹介でした。
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